1) 주가 : $73.27 (2023.08.17 (목) 기준)
2) 배당성장으로 널리 알려진 ETF 이다
3) 운용수수료 : 0.06%
VTI에 비해 2배 가량이지만 그래도 굉장히 준수한 편이다
(VTI 운용수수료는 0.03%)
4) 운용사 : 찰스슈왑
5) 상장일 : 2011년
6) AUM : 약 $49B -> $49,000,000,000 ( 490억 달러 )
한화로 하면 1,300원 환율 적용시 63조7천억원이다.(정확하게 하면 63조 9천억원, 아래 상세계산 참고)
(AUM은 총 운용자산 : ETF에 투자된 금액 = ETF의 시총 , 1B , 1빌리언은 10억 달러이다)
7) 배당월은 3, 6, 9, 12월 (1년에 4번 지급)
8) 1년 주가 차트 (수익률 : -3.46%)
2022년 9월 약 $65 부근까지 내려갔다.
9) 5년 주가 차트 (수익률 : +42%)
2020년 코로나 때 $40까지 내려 갔다.
10) 벤치마킹 지수 : Dow Jones US Dividend 100
SCHD는 Dow Jones US Dividend 100 추종하는 패시브 ETF이다.
11) Dow Jones US Dividend 100의 특징
첫째, 리츠주를 제외
(리얼티인컴 등 부동산 관련 주식)
둘째, 최근 10년간 연속적으로 배당금을 지급
셋째, 시가총액이 5억 달러 이상
넷째, 최근 3개월 간의 일일 거래대금이 최소 2백만 달러 이상
상기 조건들을 통해서 배당수익률이 높은 기업들을 선정한 다음
다시 아래 4가지 요소에 따라 순위를 매긴 후, 상위 100개 종목을 SCHD에 편입한다.
1) 총 부채에 대한 현금흐름
2) 자기자본수익(ROE)
3) 배당수익률
4) 5년 평균 배당 성장률
※ SCHD가 검증된 배당성장 ETF지만 Dow Jones US Dividend 100 종목선정방식에서
'3) 배당수익률 부분' 이 양날의 검이 아닐까 하는 생각이 든다.
12) 비슷한 ETF : DGRO , VIG
SCHD와 비슷한 ETF로는 블랙락 iSHARES의 DGRO , 뱅가드(Vanguard)의 VIG 가 있다.
(셋 다 배당성장 ETF)
13) 보유종목 리스트 & 비중
SCHD가 담고 있는 TOP10 종목은 다음과 같다(23.08.12 기준)
SCHD가 담고 있는 총 종목은 104개 이다.
* 총 104개의 종목 중 상위 10개 종목이 전체 보유종목의 약 40%를 차지하고 있다.
14) 배당금 지급 역사
SCHD의 배당금(=ETF는 분배금이라는 용어를 사용함) 지급 히스토리는 다음과 같다.
2013년 6월 배당 $0.225 → 10년 후 → 2023년 6월 배당 $0.665 : 3배 성장
→ 10년동안 배당이 3배 성장했다.
→ 현재 SCHD 배당률은 약 3% 대 이지만 2013년에 투자했다면 현재 배당률은 9% 이다!
( $0.225 x 1300원(환율) = 293원(1주당 배당금 , 세전금액) )
( $0.665 x 1300원(환율) = 865원(1주당 배당금 , 세전금액) ) 572원 상승 ↑
14-2) SCHD 배당성장 시뮬레이션
만약 2013년에 SCHD 투자를 시작했다면
주식 보유수에 따른
10년간 배당금 성장
1. SCHD 10주 보유시 ( 약 100만원 )
2013년에 10주 SCHD 보유했다면 1분기에 받는 배당금은? = $2.25 = 2,930원
→ 10년 후 2023년 현재, 1분기에 받는 배당금은 $2.25 x 3배 = $6.75 = 8,775원
2. SCHD 100주 보유시 ( 약 1000만원 )
2013년에 100주 SCHD 보유했다면 1분기에 받는 배당금은? = $22.50 = 29,300원
→ 10년 후 2023년 현재, 1분기에 받는 배당금은 $22.50 x 3배 = $67.50 = 87,750원
2. SCHD 1,000주 보유시 ( 약 1억원 )
2013년에 1,000주 SCHD 보유했다면 1분기에 받는 배당금은? = $225.00 = 293,000원
→ 10년 후 2023년 현재, 1분기에 받는 배당금은 $225.00 x 3배 = $675.00 = 877,500원
14-3) SCHD 주가성장 시뮬레이션
2013년 SCHD 투자시
10년 후
배당은 3배 성장했다면
주가성장은 어떨까?2013.08.20 SCHD 주가 $33.29
2013년 8월 SCHD 주가 $33.29 → 2023년 8월 SCHD 주가 약 $74.00
10년 간 주가 상승 금액 : 약 $41달러 ( 2.22배 상승 )
10년 전 가격($33.29)으로 SCHD 10주 보유시 투자금액은 $33.29 x 10주 = $332.90
→ 10년 전 $332.90 이었던 SCHD 투자금액은 10년 후 $740.00 가 되어 $407 상승하였다.
원화로 환산하면?
→ 10년 전 달러 환율은 1,113.70 이다. $332.90 x 1,113.70 = 370,750원
→ 10년 후 현재 달러 환율은 약 1,300 이다. $740.00 x 1,300.00 = 962,000원 ( 591,250원 상승 = $407 )
10년 전 가격($33.29)으로 SCHD 100주 보유시 투자금액은 $332.90 x 10주 = $3,329.00
→ 10년 전 $3,329.0 이었던 SCHD자산금액은 10년 후 $7,400.00 가 되어 $4,070 상승하였다.
원화로 환산하면?
→ 10년 전 달러 환율은 1,113.70 이다. $3,329.00 x 1,113.70 = 3,707,500원
→ 10년 후 현재 달러 환율은 약 1,300 이다. $7,400.00 x 1,300.00 = 9,620,000원 ( 5,912,500원 상승 = $4,070 )
10년 전 가격($33.29)으로 SCHD 1,000주 보유시 투자금액은 $3,329.00 x 10주 = $33,290.00
→ 10년 전 $33,329.00 이었던 SCHD자산금액은 10년 후 $74,000.00 가 되어 $40,700 상승하였다.
원화로 환산하면?
→ 10년 전 달러 환율은 1,113.70 이다. $33,290.00 x 1,113.70 = 37,075,000원
→ 10년 후 현재 달러 환율은 약 1,300 이다. $74,000.00 x 1,300.00 = 96,200,000원 ( 59,125,000원 상승 = $40,700 )
* 투자원금 37,075,000원 → 10년 후 → 96,200,000원 ( 원금 대비 2.59배 상승 ↑ )
***하루라도 빨리 투자를 시작해서, 투자금을 굴리는 것이 10년 후 얼마나 엄청난 차이를 보이는지 볼 수 있다.
*2013년 8월 20일 달러 환율 1,113.70 / 1$
15) VTI 배당금 지급 역사와 비교
VTI 배당 히스토리를 한 번 보자
2003년 6월 VTI 1주당 배당금은 $0.15
2013년 6월 VTI 1주당 배당금은 $0.386 (2배이상 성장)
2023년 6월 VTI 1주당 배당금은 $0.827 (2배이상 성장)
→ 10년동안 배당이 2배 성장했다.
(배당성장은 SCHD가 3배로 VTI보다 우수하다)
16) SCHD, VTI, AAPL, 삼성전자 AUM(= 총운용자산, = 시가총액) 비교
(1) SCHD AUM은
약 $49B -> $49,000,000,000 ( 490억 달러 )
한화로 하면 1,300원 환율 적용시 63조7천억원이다.
(2) VTI AUM은
약 $315,013M -> $315,013,000,000 ( 3,150억 달러 )
한화로 하면 1,300원 환율 적용시 409,516,900,000,000원 ~> 409조 5,169억원이다
(AUM은 총운용자산 : ETF에 투자된 금액 ETF의 시총 / 1M 밀리언은 1백만 달러이다)
*이렇게 보니 VTI의 총투입된 자산이 얼마나 어마어마 한지 새삼 느낀다
(3) 애플(AAPL) 시총이 요즘 3조 달러를 왔다갔다 하고 있다.
3조 달러는 $3,000,000,000,000
한화로 하면 1,300원 적용시 3,900,000,000,000원~>3,900조원이다
*애플의 시총은 정말 미쳤다..
(4) 삼성전자 시총은 금일자로 약 449조원 이다
(ETF의 시총은 AUM으로 보면 되고 개별주식은 시총으로 보면 된다)
*애플시총이 삼성전자시총의 약 9배 애플로 삼성전자 9개 살 수 있는 크기.
*VTI 시총이 삼성전자 시총과 40조원정도 차이. (삼성전자 > VTI)
17) 한국판 SCHD
SCHD가 얼마나 유명했던지 국내 여러 증권사에서도 앞다투어 동일한 지수를 추종하는 한국판SCHD를 출시했다.
(1) SOL미국배당다우존스 ETF - 신한자산운용 2023년 3월 출시 - 총보수 0.05% - 월배당
23.8.8 주가 9,630원 - 시총 261,936,000,000원( 2,619 억원 )
(2) ACE미국배당다우존스 ETF - 한국투자신탁운용 2021년 10월 출시 - 총보수 0.01% - 월배당
23.8.8 주가 10,675원 - 시총 125,248,000,000원 ( 1,252 억원 )
(3) TIGER 미국배당다우존스 ETF - 미래에셋자산운용 2023년 6월 출시 - 총보수 0.03% - 월배당
23.8.8 주가 10,445원 - 시총 293,754,000,000원 ( 2,937억원 )
→ SOL + ACE + TIGER 3개의 ETF의 시총을 더하면? 6,808억원이다.
대한민국에서 1년도 안되어 SCHD 시가총액 약 0.7조를 끌어모았다.
→ 총보수(=운용수수료)는 각각 다른데, 한국ETF는 여기저기 숨겨놓는 수수료가 많아서 제대로 공부해봐야 할 듯하다.
→ SCHD도 분기배당인데(3,6,9,12) 한국판 SCHD의 월배당이 굉장히 매력적으로 보인다.
사람마다 차이가 있어서 호불호가 갈리긴 한다.
→ 미래에셋자산운용이 가장 늦게 출시했음에도 불구하고, 국내에서 해외ETF에 대해 입지가 탄탄하고 선구적이어서 그런지 시가총액은 2,937 억원으로 가장 많음을 볼 수 있다.
→ 외국인보유비율도 있었는데 기재는 하지 않았다. 외국인들도 한국판SCHD를 보유할 줄은 몰랐다. 환율에 따른 주가 공/방의 이점이 있을 것이라 추측된다.
18) SCHD ETF 시총 순위를 알아보자(SPY , IVV, VOO 와 비교)
결론부터 살펴보면
SCHD는 ETF 시총 순위 23위에 위치해있다.
2023.08.11 기준 1위부터 5위는 SPY , IVV , VOO , VTI, QQQ 순이다
SPY , IVV , VOO 얘내들은 운용사만 다르고 똑같은 ETF이다. ( S&P 500 추종 )
SPY 운용보수가 0.09% 로서 IVV, VOO 운용보수인 0.03%의 약 3배 정도 되지만 0.09%도 시장에서는 괜찮다고
여기는 것 같고, 워낙 역사가 깊은 SPY라 부동의 1위를 지키고 있다.
운용사는 SPY - SPDR(STT 스테이트스트리트) , IVV - 블랙록(세계최대자산운용사) , VOO - 뱅가드(존보글)
4위는 내가 좋아하는 VTI이다.(미국시장전체추종)
5위는 QQQ (나스닥 100 추종)
SCHD는 ETF 시총 순위 23위에 위치해있다.
*시총금액을 한 번 보자.
1위 : SPY - $418,862M -> $418,962,000,000 -> 4,189억 달러 -> 544조 5206억원(1$/1300원 적용시)
2위 : IVV - $347,092M -> $347,092,000,000 -> 3,470억 달러 -> 451조 2196억원(1$/1300원 적용시)
3위 : VOO - $332,484M -> $332,484,000,000 -> 3,324억 달러 -> 432조 2292억원(1$/1300원 적용시)
4위 : VTI - $315,013M -> $315,013,000,000 -> 3,150억 달러 -> 409조 5169억원(1$/1300원 적용시)
5위 : QQQ - $203,430M -> $203,430,000,000 -> 2,034억 달러 -> 264조 4590억원(1$/1300원 적용시)
23위 : SCHD - $49,163M -> $49,163,000,000 -> 491억 달러 -> 63조 9119억원(1$/1300원 적용시)
→ SPY 시총이 SCHD 시총의 약 8.5배 정도 된다.
★★★SCHD 관련링크
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