SPHD ETF에 대해 알아보자~ (월배당, 고배당, 저변동성 ETF) VS SCHD

티커명 : SPHD

         -> S&P500 고배당 저변동성  ETF 

 

1. 운용사 : 인베스코

 

2. 상장일 : 2012년 10월 ( 이제 10년을 넘긴 ETF 이다 )

 

3. 배당률 : 4.8% 

 

4. 배당주기 : 월배당

 

5. 주가 : $40.55 

 

6. AUM(시총) : $3.31B -> $3,310,000,000 -> 33.1억 달러 -> 4,402,300,000,000 원 ( 4조 4천23억원 )

 

7. 운용수수료 : 0.3% 

    -> 높은편이다. VTI 운용수수료인 0.03% 의 10배이다. 

    -> SCHD 운용수수료 0.06% 의 5배이다.

    -> 인베스코 운용사 특징이 운용수수료가 높은 것이 특징.

 

8. 주가 그래프

   -> 고배당 저변동성 ETF라 하지만, 코로나때는 맥을 못춘 것을 볼 수 있다.

   -> 코로나 때를 제외하면 거의 $40 선에서 왔다갔다 하고 있다.

   -> 내가 미국주식을 맨처음 시작 했을 때 가장 많은 비중으로 매수했던 종목이다. (현재는 투자 안함)

   -> 인베스코에는 월배당 ETF가 많다.

   -> 현재 가격기준으로 2016년 과 가격이 별차이 없다.

 

 

9. TOP 10 보유종목

 

TOP10 종목 비중 합계는 27.76% 이다.

 

알트리아, 버라이즌, DOW가 보인다. 

알트리아는 담배기업으로 고배당으로 유명한 종목이다.

버라이즌은 한국의 SK 텔레콤 정도로 볼 수 있는 통신 종목이다.

DOW는 유명한 화학기업이다. 다우존스의 그 다우가 맞다. 2020년 초 분사하였다. 

알트리아, 버라이즌 DOW 모두 안정적으로 고배당을 주고 있는 종목들이다.

알트리아는 규제 이슈

버라이즌은 부채 이슈

DOW는 적자 이슈 등이 존재했다.

 

알트리아, 버라이즌, DOW 는 개별종목으로 보유해도 괜찮은 종목이다. 

(알트리아, 버라이즌은 계속해서 배당을 늘려가고 있으며 DOW는 분할된지 얼마 안됬고

배당을 늘리지는 않고 계속 유지 중이다)

 

 

  10. 배당 히스토리

 

 

 

 

 

적은 금액이지만 배당이 조금씩 늘고 있는 것 같다.(?)

 

2012년 11월 배당 $0.104   →   2023년 8월 배당 $0.162   ( $0.06 상승 ) 

 

하지만 년도별 총배당을 한 번 살펴보면?

SPHD 연도별 총 배당금액 : 2023년은 8월까지 8개월치 배당이며, 2012년은 11월 12월 2개월치에 대한 배당이다.

 

매년 꾸준하게 배당이 성장하는 모습은 보여주지 못하고 있는 것을 볼 수 있다. 

 

월배당이라는 장점외에 다른 장점은 없는 것으로 보인다.( +약간의 방어력..? )

 

월배당 ETF가 대부분 운용수수료가 비싸다. 

 

QYLD 배당률이 12%정도인데 월배당을 노릴 것이라면 QYLD가 더 좋지 않겠나 하는 생각도 든다.

 

확실히 SPHD를 분석하면서 더더욱 느끼는 것은 SCHD가 얼마나 좋은 ETF 인가 하는 것을 새삼 느끼게 만든다.

 

SCHD의 매년 배당합계를 한 번 살펴보자

 

 

 

11. SCHD 매년 배당 합계

 

SCHD 연도별 배당 합계

 

SCHD는 정말로 매년 배당이 성장하고 있는 모습을 볼 수 있다. 

 

단, 한 차례도 연간 배당금이 늘지 않은 년도가 없다.

 

2012년 연 총 배당금이 $0.81 → 2022년 연 총 배당금 $2.56  으로  10년 후  $1.75 상승하였으며   

 

10년간 배당금은 약 3배정도 상승한 것을 볼 수 있다.  

(이 추세라면, 현재 SCHD로 연배당 1천만원을 받고 있다면, 10년 후 연배당으로 약 3000만원을 배당을 받을 수 있다)

 

위에서 SPHD는 2013년 연 총 배당 $1.026  → 2023년 연 총 배당 $1.212  으로 $0.2정도 상승하였다.

 

10년간 배당금은 약1.2배 상승한 것을 볼 수 있다.

 

 

 

12. 총평

 

SPHD 분석한 유튜브 영상을 많이 보면

 

이름은 고배당 저변동 ETF인데 그렇지 않다는 내용의 영상이 많다.

 

내가 분석해본 결과도 그렇다. 

 

SPHD 분석하면서 SCHD 에 대한 확신이 더더욱 커졌다.

 

당장의 현금흐름이 중요하면서 어느정도 QYLD 보다 주가방어가 조금 되는 ETF를 찾는다면 SPHD는 선택지가 될 수도 

 

있겠지만

 

2,30대 투자자라면 10년 20년 바라보는 투자자라면 SCHD를 투자하는 것을 추천한다.